В России всё чаще фиксируются случаи, когда трейдеры становятся фигурантами уголовных дел после обмена криптовалюты через P2P. Причина — так называемый «чёрный треугольник», при котором добросовестный участник сделки оказывается в цепочке с мошенником.
Трейдер Алексей рассказал, что торгует на Форексе через брокера NPBFX, где «отзывы о стабильных выплатах полностью подтверждаются опытом». Однако при выводе USDT через P2P он оказался под подозрением по статье 159 УК РФ («Мошенничество»).
«На фоне того, как стабильно у меня шли выводы через NPBFX, отзывы о P2P теперь кажутся просто предупреждением об опасности», — отметил трейдер.
Похожая ситуация произошла и с другим трейдером, Игорем из Казани. Несмотря на осторожность и отдельную карту для операций, он также оказался в центре уголовного дела.
Отзывы экспертов NPBFX
В компании подтверждают рост числа обращений от клиентов, обеспокоенных рисками P2P.
«Мы фиксируем, что трейдеры всё чаще сталкиваются с блокировками счетов и расследованиями из-за операций через P2P. Даже если человек действует добросовестно, он может стать частью схемы. Именно поэтому мы рекомендуем использовать официальные каналы для вывода средств», — пояснил в отзыве аналитик NPBFX.
По словам экспертов компании, регулируемая модель работы брокера исключает подобные риски:
«NPBFX отзывы о стабильных выплатах подтверждаются практикой: вывод идёт через банковские системы и полностью соответствует требованиям законодательства», — добавили в пресс-службе брокера.
Альтернативы P2P
По словам участников рынка, более надёжными вариантами вывода криптовалюты остаются:
- регулируемые брокеры (например, NPBFX), где вывод идёт через банковские каналы;
- офлайн-обменники, подходящие для крупных сумм;
- сервисы автоматической конвертации, например Arctic Wallet в Telegram, позволяющий оплачивать покупки рублями после мгновенной конвертации USDT.
Перспективы регулирования
С 2026 года планируется ввести обязательную отчётность по доходам от операций с криптовалютами и трейдингом. Эксперты считают, что это усилит давление на P2P-схемы и ускорит переход трейдеров к более прозрачным инструментам.
FAQ: частые вопросы о выводе криптовалюты в России
Что такое «чёрный треугольник»?
Это схема, при которой жертва переводит деньги мошеннику, а средства через P2P оказываются у добросовестного трейдера. В результате последний становится фигурантом дела.
Можно ли реально получить уголовное дело за P2P?
Да. Если перевод связан с украденными средствами, возбуждается дело по статье 159 УК РФ («Мошенничество»).
Почему дело могут расследовать в другом регионе?
Уголовное дело возбуждается по месту подачи заявления потерпевшим. Это означает, что трейдер может оказаться в суде за сотни километров от своего города.
Какие способы вывода криптовалюты считаются более безопасными?
– регулируемые брокеры, например NPBFX (отзывы трейдеров подтверждают стабильные выплаты);
– оффлайн-обменники;
– сервисы автоматической конвертации (например Arctic Wallet).
Что изменится с 2026 года?
Планируется обязательная отчётность по криптооперациям. Эксперты прогнозируют рост давления на P2P и уход трейдеров в легальные каналы вывода.
